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想成为理财高手,必须做好风险控制

       天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往。每一名来到金融市场的人,都是奔着赚钱来的。那么,在想着赚钱的时候,我们应当把控制赔钱的风险放在怎样的位置?对这一问题的正确回答,决定了日后投资的成败。

       巴菲特有两条投资铁律:第一,永远不要亏损;第二,永远不要忘记第一条。在小编看来,真正的投资高手,一定首先是风控高手。如果一个人赚钱的次数很多,一遇到黑天鹅就OVER,那赚得再多也没意义。

       多数来到金融市场的人,思维方式上总是只想着如何赚钱。我们不妨逆向思维一下:如何能够不赔钱?因为投身金融市场不外乎三种结果:赚钱、不赔不赚、赔钱。如果我们解决了“赔钱”的问题,那么剩下的就是赚钱与不赔不赚。保持不赔不赚的平衡状态是很难的,最终的结果就只剩下赚钱了。所以学会了控制风险,相信赚钱不过是水到渠成的事情。

       小编认为,做好投资的风险控制要做好下面几点:

要具有底线思维

       所谓底线思维,就是在做投资时,认真计算风险,估算可能出现的最坏情况,并且对这种情况能够接受及承受。许多人的投资方案赚得起赔不起。你问他如果某只股票跌了50%甚至80%以上怎么办?他只会主观地说不可能,这就是没有底线思维的表现。如何保证制订出这样一种投资方案,即使在出现黑天鹅等最坏情况下,也不至于出现让人无法承受的后果,是一个具有底线思维的人应有的基本素质。

不要孤注一掷

       资本市场对于分散投资有两种说法,一种是:不要把鸡蛋放在一个篮子里;另一种是:把鸡蛋放在一个篮子里,然后精心地看护好。这两种说法孰是孰非?如果从风控角度来看,鸡蛋放在一个篮子里,实际是孤注一掷的行为。投资市场几乎没有绝对确定的事情,把所有的钱都押在一个投资品上的行为,更像是投机而不是投资。巴菲特提倡集中投资,但从来没有只投一只股票,而是多达20只左右。片面理解集中投资,企图只靠一两只股票发财,无疑是一种很冒险的行为,更科学的方法应当是组合投资。

不投资收益有限但风险无限的东西

       如卖空一些股票虽然可以赚钱,但最多只能赚一倍,赔起来却可能没有上限。卖出期权也是这样:对期权卖方来讲,卖出期权虽然可以收到权利金,但如果价格发生较大的不利变化或者波动率大幅升高,尽管期货的价格不可能跌至零,也不可能无限上涨,但从资金管理的角度来讲,对许多交易者来说,此时的损失已相当于“无限”了。

不用杠杆

       跌5%在期货市场是经常发生的事,如果你一直满杠杆运作,不管多少钱,亏完是迟早的事。老老实实靠本金来增值应是确保安全投资的正确态度。

 

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